（刚果民主共和国· 平台级合规文件）

一、文件定位与用途说明（必须放在开头）

1.1 文件性质

本文件为 CongoSupply 平台针对“传销、资金盘、高风险裂变模式”所制定的专项合规防火墙说明文件，用于：

• 银行及支付机构尽职调查（KYC / KYB）
• 合作伙伴合规审查
• 应对“是否传销 / 是否资金盘”的外部质疑
• 平台内部风控与制度依据
• 法律与监管环境说明材料

本文件不用于营销，不构成用户收益承诺，仅用于合规说明与风险隔离。

1.2 适用区域说明（刚果金特殊性）

鉴于刚果民主共和国（DRC）存在以下现实情况：

• 金融监管体系分散、执行力度不均；
• 投资诈骗、资金盘、非法集资频繁出现；
• 公众对“拉人头”“层级返利”高度敏感；

平台在制度设计阶段，即主动、前置、系统性引入“反传销防火墙机制”，而非事后补救。

二、平台商业模式的底层合规逻辑

2.1 CongoSupply 的唯一盈利基础

平台的商业基础只有一个：

真实商品或真实服务的交易行为

平台收入来源包括但不限于：

• 商品/服务交易的合理服务费用；
• 商家付费服务（如技术服务费等）；

不包括、不涉及、不衍生以下任何收入形式：

• 用户入会费用；
• 推广资格费用；
• 投资性资金沉淀；
• 用户资金池运作。

2.2 推广分销机制的法律定性（监管重点）

平台的推广分销机制，被严格定义为：

基于真实交易的市场推广奖励制度（Marketing Incentive Mechanism）

而非以下高风险结构：

三、传销三要件逐条“结构性否定”说明（核心章节）

这是银行和监管最看的部分

3.1 要件一：是否收取入会费或变相门槛费？

结论：否。

平台明确采取以下制度：

• 注册免费；
• 参与推广免费；
• 不存在任何形式的“缴费获得资格”；
• 不存在以“升级等级”为前提的付费门槛。

制度意义：
从根本上切断“以交钱换身份”的传销结构。

3.2 要件二：是否允许无限层级或裂变式返利？

结论：否。

平台在系统层面采取以下硬限制：

• 推广关系最多计算至 三级；
• 超过三级，系统不计算、不记录、不展示；
• 无人工干预、无例外。

制度意义：
通过技术手段，直接否定“无限发展人员牟利”的可能性。

3.3 要件三：收益是否以发展人员数量为核心？

结论：否。

平台收益与奖励的唯一触发条件是：

真实完成的商品或服务交易订单

以下行为即使存在人员发展，也不会产生任何收益：

• 注册但不消费；
• 邀请但未下单；
• 下单后退款；
• 异常订单。

制度意义：
收益与“人头数量”彻底脱钩，只与“真实交易”绑定。

四、反传销防火墙的“制度层 + 技术层”双重设计

4.1 制度层防火墙（文本与规则）

平台在制度层面构建了以下“防火墙组件”：

1. 官方话术白名单制度
• 只允许固定表述；
• 禁止个人自由解释收益。
2. 推广员考试制度
• 未考试不得推广；
• 不理解规则即淘汰。
3. 违规分级处罚机制
• 警告 → 冻结 → 永久封禁；
• 无模糊空间。
4. 非雇佣/非代理声明
• 切断组织责任传导。

4.2 技术层防火墙（系统级约束）

平台在系统层面实施以下风控逻辑：

• 禁词监测（“投资、稳赚、保本”等）；
• 异常订单算法监测；
• 设备/IP 多账号识别；
• 钱包资金异常路径分析；
• 投诉与行为聚类分析。

所有封禁均可由系统自动触发，而非人工主观判断。

五、与“资金盘”特征的本质差异说明

5.1 平台不具备资金盘的核心特征

5.2 用户资金路径的合规性

• 用户资金直接用于商品或服务交易；
• 推广奖励来源于交易完成后的平台结算；
• 平台不进行资金再投资或资金运作。

六、平台对外统一反传销声明文本（银行/合作方版）

CongoSupply 平台不提供任何投资或理财服务，
不收取任何形式的入会费，
不以发展人员数量作为收益来源，
推广奖励仅基于真实商品或服务交易产生，
且奖励层级最多不超过三级。

平台通过技术和制度双重风控机制，
主动防范传销、资金盘及非法集资风险。

七、平台主动合规与配合态度声明

平台承诺：

• 主动接受银行、支付机构合规审查；
• 在合法前提下配合监管询问；
• 持续优化风控与防滥用能力；
• 对违规行为零容忍。

八、终极“防火墙总结条款”（极重要）

CongoSupply 的制度设计目标不是“最大裂变”，
而是“最大安全”。

我们宁可牺牲增长速度，
也不突破法律与合规底线。